Cách thu hoạch lãi vốn 0% trong bối cảnh thị trường chứng khoán tăng mạnh
11/09/24
Trong một năm thị trường chứng khoán tăng trưởng mạnh, một chiến lược ít người biết giúp tái cân bằng danh mục đầu tư và tiết kiệm thuế trong tương lai.
Chiến thuật này gọi là "thu hoạch lãi vốn", nghĩa là bán tài sản có lợi nhuận trong tài khoản môi giới vào những năm có thu nhập thấp.
Lợi ích của thu hoạch lãi vốn
Lãi vốn dài hạn áp dụng cho các tài sản nắm giữ hơn một năm, khác với thu nhập ngắn hạn bị đánh thuế theo thuế thu nhập thông thường.
Thu hoạch lãi vốn giúp tái cân bằng tài sản môi giới mà không kích hoạt khoản thuế mới, và có thể “đặt lại cơ sở chi phí” của tài sản bằng cách bán rồi mua lại ngay.
Thời điểm lý tưởng để thu hoạch lãi vốn
Thu hoạch lãi vốn thường là vào tháng 10 hoặc 11, khi ước tính chính xác hơn thu nhập chịu thuế của năm.Thu hoạch lãi sẽ tăng thu nhập chịu thuế, nên cần có "một khoảng trống an toàn" để tránh bị đánh thuế ở mức 15%.
Thu hoạch lãi vốn hấp dẫn những năm thu nhập thấp, chẳng hạn như những năm đầu nghỉ hưu. Những người nghỉ hưu trẻ tuổi có bảo hiểm y tế thị trường có thể mất trợ cấp thuế nếu thu nhập cao hơn.
shared via kate dore,
