Quản lý phân bổ tài sản và đa dạng hóa danh mục đầu tư
10/09/24
Phân bổ tài sản giống như chia "trứng" vào giỏ: cổ phiếu, thu nhập cố định (trái phiếu), và các tài sản tương đương tiền mặt. Để tinh chỉnh phân bổ tài sản và đa dạng hóa, hãy xác định loại giỏ cụ thể, sau đó chọn các khoản đầu tư trong từng loại.
Lý do phân bổ tài sản
Phân bổ tài sản vào các loại tài sản khác nhau và đa dạng hóa trong từng loại nhỏ hơn giúp:
- Quản lý rủi ro và sự biến động.
- Nắm bắt lợi nhuận từ các loại tài sản hoặc các loại nhỏ hơn khi chúng phát triển trong từng giai đoạn cụ thể.
Các yếu tố ảnh hưởng đến mô hình phân bổ tài sản
Các chuyên gia đầu tư xây dựng mô hình phân bổ tài sản dựa trên khả năng chấp nhận rủi ro và thời gian đầu tư (tuổi hiện tại). Cổ phiếu chiếm tỷ lệ cao hơn nếu bạn có khả năng chấp nhận rủi ro cao và thời gian đầu tư dài.
Hoàn cảnh cá nhân và điều kiện kinh tế có thể khiến bạn thay đổi mô hình phân bổ tài sản. Bạn tự tin đầu tư nhiều vào cổ phiếu hơn mức khuyến nghị, thì tỷ lệ phân bổ lý tưởng của bạn sẽ khác biệt so với các công cụ đề xuất.
Tái cân bằng danh mục đầu tư
Danh mục đầu tư phát triển không như dự đoán, bạn sẽ cần tái cân bằng. Bán bớt các tài sản đang tăng trưởng mạnh và đầu tư vào các tài sản đang bị yếu kém, để danh mục duy trì sự cân bằng và sẵn sàng nắm bắt cơ hội tăng trưởng trong tương lai.
shared via julie rains,
