3 lý do nên “chia tay” cố vấn tài chính
12/09/24
Hiệu suất kém khiến nhiều người muốn chấm dứt hợp tác với cố vấn tài chính, nhưng đánh giá kết quả của cố vấn không chỉ là về lợi nhuận hay thua lỗ mà còn là sự tin tưởng. Nếu bạn đang băn khoăn có nên thay đổi cố vấn tài chính, dưới đây là 3 yếu tố cần cân nhắc
1. Chất lượng lời khuyên tài chính
Theo phân tích của Morningstar, những người chia tay với cố vấn cho rằng họ bị đưa vào rủi ro không thoải mái, không nhận được sự hướng dẫn cần thiết, hoặc lời khuyên quá chung chung. Nguyên nhân chính là chất lượng dịch vụ, mối quan hệ và giá trị mà cố vấn mang lại so với chi phí.
2. Chất lượng mối quan hệ
Nhiều người thuê cố vấn tài chính vì họ muốn chuyên gia đứng về phía mình và đưa ra lời khuyên phù hợp. Nếu muốn ngừng thuê, hãy tự hỏi: “Cố vấn có hiểu rõ nhu cầu và mục tiêu của mình không, hay chỉ bán các sản phẩm tài chính?” Ngoài ra, hãy kiểm tra xem cố vấn có phải là người phải hành động vì lợi ích tốt nhất của bạn hay không.
3. Chi phí dịch vụ
Cố vấn tài chính bao gồm nhiều loại chuyên gia với các dịch vụ và chi phí khác nhau. Điều quan trọng không phải là phí thực tế, mà là giá trị bạn nhận được so với chi phí. Đảm bảo hiểu rõ phạm vi dịch vụ và cách tính phí từ ban đầu.
shared via sharon epperson,
