10 câu hỏi cần hỏi khi chọn cố vấn tài chính
08/10/24
1. Bạn có phải là người ủy thác không?
Người ủy thác luôn đặt lợi ích của khách hàng lên hàng đầu. Ngược lại, các nhà môi giới chỉ cần đề xuất sản phẩm "phù hợp", dù không phải là lựa chọn tốt nhất.
2. Bạn được trả công như thế nào?
Hãy chọn cố vấn chỉ tính phí (fee-only), họ không nhận hoa hồng từ việc bán sản phẩm.
3. Tất cả các chi phí của tôi là gì?
Ngoài phí cố vấn, bạn còn phải trả các chi phí khác. Phí cao có thể làm giảm số tiền tiết kiệm của bạn.
4. Bạn có những bằng cấp gì?
Hãy kiểm tra trình độ của cố vấn để đảm bảo họ có chuyên môn phù hợp.
5. Chúng ta sẽ làm việc với nhau như thế nào?
Bạn cần biết tần suất gặp gỡ và liệu cố vấn có sẵn sàng trả lời ngoài giờ hẹn không.
6. Triết lý đầu tư của bạn là gì?
Hãy đảm bảo bạn và cố vấn có cùng quan điểm về cách quản lý đầu tư.
7. Bạn phân bổ tài sản của tôi như thế nào?
Phân bổ tài sản giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn.
8. Bạn sử dụng tiêu chuẩn đánh giá đầu tư nào?
Tiêu chuẩn đánh giá của cố vấn phải phù hợp với danh mục đầu tư của bạn.
9. Ai là người giữ tài sản?
Tài sản của bạn nên được giữ bởi một bên độc lập, như công ty môi giới.
10. Tôi phải chịu thuế gì nếu đầu tư với bạn?
Hãy hỏi về thuế để biết rõ bạn giữ lại được bao nhiêu sau khi trừ phí và thuế.
shared via andrea coombes,
