Dòng tiền xấu 28 tỷ USD đang len lỏi vào ngành tiền mã hóa
18/11/25
 |
| Ảnh: Karolis Strautniekas |
Lời hứa biến Mỹ thành “thủ phủ tiền mã hóa” và thực tế đầy uẩn khúc
Khi Tổng thống Donald Trump tuyên bố biến Mỹ thành “thủ phủ tiền mã hóa” của thế giới, đồng thời lập công ty tiền mã hóa riêng, ngành công nghiệp này bước vào thời kỳ bùng nổ chưa từng có. Các nhà băng phố Wall, nền tảng bán lẻ trực tuyến và hàng loạt doanh nghiệp lớn đồng loạt thử nghiệm tài sản số. Nhiều công ty tiền mã hóa cũng nỗ lực khẳng định vị thế “an toàn và minh bạch”.
Nhưng trái ngược với vẻ ngoài hào nhoáng, ít nhất 28 tỷ USD gắn với hoạt động phi pháp đã chảy vào các sàn giao dịch tiền mã hóa chỉ trong hai năm, theo phân tích của tờ The New York Times, International Consortium of Investigative Journalists và 36 cơ quan báo chí toàn cầu.
Nguồn tiền đến từ hacker, tội phạm mạng, những kẻ trộm cắp và các mạng lưới tống tiền trải dài từ Triều Tiên đến các đường dây lừa đảo xuyên Minnesota – Myanmar. Tất cả đều tìm đường bơm tiền vào những sàn giao dịch lớn nhất thế giới – nơi họ có thể dễ dàng chuyển USD hay euro thành Bitcoin, Ether và nhiều loại coin khác.
Trong nhóm nhận dòng tiền xấu này có Binance, sàn giao dịch lớn nhất hành tinh, đồng thời là đối tác trong thương vụ trị giá 2 tỷ USD với công ty tiền mã hóa của Trump ký hồi tháng 5. Ít nhất tám sàn lớn khác, gồm OKX – nền tảng đang mở rộng nhanh tại Mỹ – cũng tiếp nhận dòng tiền này.
Julia Hardy, đồng sáng lập công ty điều tra số zeroShadow, nhận định: “Lượng giao dịch phi pháp quá lớn khiến giới thực thi pháp luật hoàn toàn quá tải. Mọi thứ không thể tiếp tục theo cách này.”
Ngành tiền mã hóa lớn mạnh nhưng bóng tối vẫn bám theo
Thời kỳ sơ khai của tiền mã hóa gắn liền với những kẻ buôn ma túy, tội phạm mạng và các hoạt động rửa tiền nhờ tính ẩn danh và tốc độ chuyển tiền cao. Bitcoin từng là “nền tảng tài chính” của nhiều chợ đen, liên quan đến hàng loạt ca tử vong do ma túy và án hình sự.
Giờ đây, quy mô thị trường tăng chóng mặt. Mỗi ngày hàng tỷ USD giao dịch hợp pháp diễn ra. Các sàn lớn liên tục tuyên bố siết chặt kiểm soát. Năm 2023, Binance thừa nhận vi phạm luật chống rửa tiền và đồng ý nộp 4,3 tỷ USD cho chính phủ Mỹ sau khi bị phát hiện xử lý giao dịch cho các tổ chức như Hamas và Al Qaeda.
Tuy vậy, dưới thời Tổng thống Trump, tiền mã hóa lại được “cởi trói”. Trước bầu cử năm 2024, ông và các con sáng lập World Liberty Financial, công ty tiền mã hóa có thể mang về hàng chục triệu USD mỗi năm từ thương vụ với Binance. Tháng trước, Trump cũng ân xá cho Changpeng Zhao, nhà sáng lập Binance, người từng thụ án bốn tháng tù sau thỏa thuận nhận tội.
Đáng chú ý hơn, Bộ Tư pháp Mỹ đã giải thể một đội chuyên trách chống tội phạm tiền mã hóa hồi tháng 4, với định hướng ưu tiên truy lùng khủng bố và băng đảng ma túy, thay vì xử lý các nền tảng mà những nhóm này đang sử dụng.
Bức tranh dữ liệu về dòng tiền xấu
Cuộc điều tra dựa trên dữ liệu tổng hợp từ Chainalysis, hồ sơ công khai và phân tích chuyên gia pháp chứng mở ra cái nhìn hiếm hoi về lượng tiền phi pháp đổ vào từng sàn, điều mà các công ty phân tích thường không công bố chi tiết.
Một số phát hiện bao gồm:
- Hơn 400 triệu USD từ Huione Group (Campuchia) – bị Bộ Tài chính Mỹ cáo buộc dính líu tội phạm – đổ vào Binance sau khi công ty này nhận tội năm 2023.
- 900 triệu USD tiền Ether, có liên quan đến hacker Triều Tiên, chảy vào Binance qua các tài khoản nạp tiền trong năm nay.
- OKX nhận 220 triệu USD từ Huione chỉ trong 5 tháng, ngay sau khi đạt thỏa thuận 504 triệu USD với Mỹ vì vi phạm luật truyền dẫn tiền tệ.
- Các sàn toàn cầu nhận ít nhất 4 tỷ USD tiền lừa đảo trong năm 2024.
- Hơn 500 triệu USD từ các “tiền mã hóa-to-cash desks” – nơi đổi tiền mã hóa lấy tiền mặt – đổ vào Binance, OKX và Bybit năm ngoái.
Theo Binance, “an ninh và tuân thủ luôn là trụ cột hoạt động”. OKX cũng cho biết họ đang đầu tư mạnh vào giám sát giao dịch và công cụ phát hiện gian lận.
Tuy nhiên, như chuyên gia John Griffin (Đại học Texas, Austin) nhận xét: “Nếu họ loại bỏ tội phạm khỏi nền tảng, doanh thu sẽ giảm mạnh. Vậy nên họ có động cơ để dòng tiền đó tiếp tục chảy.”
Mạng lưới Huione và dòng tiền len lỏi qua Binance – OKX
Huione Group – tập đoàn tài chính lớn ở Campuchia – vận hành dịch vụ ngân hàng, thanh toán, bảo hiểm và thậm chí cho phép người dùng quét QR để thanh toán ăn uống. Nhưng song song với đó lại là một “siêu chợ đen” online, nơi bán dữ liệu đánh cắp, dịch vụ hỗ trợ lừa đảo và công cụ rửa tiền.
Bộ Tài chính Mỹ hồi tháng 5 gọi Huione là “mắt xích trọng yếu” của các vụ lừa đảo đầu tư và tấn công mạng nhắm vào người Mỹ.
Phân tích các ví tiền mã hóa mà Huione công bố cho thấy:
- Từ tháng 7/2024 đến 7/2025, hơn 400 triệu USD chảy từ ví Huione sang Binance.
- Trong 5 tháng đầu năm 2025, hơn 220 triệu USD đổ vào OKX.
- Sau thông báo trừng phạt ngày 1/5, Huione vẫn tiếp tục gửi 77 triệu USD vào Binance và 161 triệu USD vào OKX chỉ trong 2,5 tháng.
OKX cho biết đã “tạm dừng mọi tương tác” với các ví liên quan từ tháng 10. Binance giải thích họ không thể chặn giao dịch đến, nhưng sẽ xử lý khi tiền vào nền tảng.
Dù vậy, dòng tiền vẫn liên tục tiếp diễn.
Dòng tiền từ hacker Triều Tiên
Tháng 2, nhóm hacker Lazarus của Triều Tiên đã đánh cắp 1,5 tỷ USD từ sàn Bybit tại Dubai – vụ hack tiền mã hóa lớn nhất lịch sử.
Ngay sau đó, số Ether bị đánh cắp được đổi sang Bitcoin thông qua một dịch vụ hoán đổi. Trong cùng thời điểm, năm tài khoản nạp tiền của Binance bất ngờ nhận 900 triệu USD Ether từ chính dịch vụ hoán đổi này.
Theo ChainArgos, đây gần như chắc chắn là phần còn lại của số tiền bị Lazarus rửa và chuyển tiếp. Jonathan Reiter, CEO ChainArgos, nói: “Ngay cả công cụ sàng lọc yếu nhất cũng sẽ phát hiện điều này.”
Lừa đảo đầu tư – Cơn ác mộng của nhà đầu tư nhỏ lẻ
Một người cha ở Minnesota đã mất 1,5 triệu USD sau khi tin vào lời khuyên của một “công ty tài chính gia đình” ở Seattle và Los Angeles. Hơn 500.000 USD trong số này đã được chuyển đến Binance và nhiều sàn lớn khác.
Các vụ lừa đảo như vậy đặc biệt phổ biến. Theo FBI, thiệt hại từ lừa đảo đầu tư tiền mã hóa đạt 5,8 tỷ USD năm ngoái. Phổ biến nhất là mô hình “pig butchering”, nơi kẻ gian giả vờ tán tỉnh nạn nhân để dụ họ đầu tư.
Ngay cả khi thông tin KYC được yêu cầu, dữ liệu mà Binance cung cấp qua trát hầu tòa cho thấy nhiều tài khoản liên quan đến lừa đảo được mở bằng danh tính của “money mules” – những người có thể không hề biết dữ liệu cá nhân của mình bị sử dụng.
Ở Canada, bà Carrissa Weber mất 25.000 USD, toàn bộ tiền tiết kiệm, và sau sáu tháng, OKX mới đóng băng các tài khoản nhận số tiền này.
“Tiền mã hóa-to-cash desks”: Mắt xích then chốt trong rửa tiền
Tại Kyiv, bên trong tiệm tạp hóa bình thường là một căn phòng nhỏ được gắn biển “Currency Exchange”. Bên trong: máy đếm tiền, máy tính cũ và hộp cao su để bó tiền mặt – nơi người mua có thể đổi tiền mã hóa lấy tiền thật mà không cần cung cấp danh tính.
Nhiều cửa hàng tương tự xuất hiện dày đặc ở châu Á và Đông Âu. Theo Crystal Intelligence, riêng Hồng Kông đã xử lý 2,5 tỷ USD giao dịch tiền mã hóa-to-cash trong năm ngoái.
Các cửa hàng này thường nhận tiền từ sàn lớn. Tổng cộng, Binance, OKX và Bybit nhận 531 triệu USD từ các desks như vậy trong năm ngoái.
Một phóng viên đã trực tiếp gửi 1.200 USD tiền mã hóa tới một cửa hàng ở Kyiv và nhận lại tiền mặt chỉ sau vài phút – không biên nhận, không lưu trữ dữ liệu, không dấu vết.
Tại Dubai, một điểm đổi khác nhận 2 triệu USD trong hai tuần tháng 9, bao gồm 303.000 USD từ Binance.
shared via nytimes,
